Von Ralf Keuper

Abseits von den Jubel­mel­dun­gen und immer neu­en Rekor­den bei den Inves­ti­tio­nen in Fin­Tech-Start­ups, macht sich zuneh­mend Ernüch­te­rung ob der dis­rup­ti­ven Wir­kung der zahl­lo­sen “Ein­hör­ner” breit.

Sicher – War­nun­gen vor einer Bla­se haben Kon­junk­tur. Irgend­wann tritt das befürch­te­te Ereig­nis ein, so dass man mit Stolz von sich behaup­ten kann, früh­zei­tig auf Fehl­ent­wick­lun­gen hin­ge­wie­sen zu haben. Ande­re wie­der­um, die über Jah­re den Hype befeu­ert haben, kom­men auf ein­mal zu der nüch­ter­nen Fest­stel­lung, dass nun mal längst nicht alle Start­ups die ers­ten Jah­re über­ste­hen wer­den. Ach – wirklich?

Trotz der genann­ten Ein­schrän­kun­gen fällt auf, dass auch in den ansons­ten – berufs­be­dingt –  zum Opti­mis­mus nei­gen­den Krei­sen, Zwei­fel laut wer­den, ob denn auch im Fin­tech-Sek­tor wirk­lich alles Gold ist was glänzt, wie in Is the Fin­tech Sec­tor Over­hea­ting?.

Aber nicht nur Jour­na­lis­ten, Ana­lys­ten und Inves­to­ren über­kom­men lang­sam Zwei­fel an der dis­rup­ti­ven Kraft von Fin­tech; auch Insi­der, Ver­tre­ter von Unter­neh­men, die sel­ber im Fin­tech-Markt aktiv sind und/​oder an Fin­Tech-Start­ups betei­ligt sind, mel­den sich mit kri­ti­schen Äuße­run­gen zu Wort, wie der Chef­stra­te­ge von Teme­nos, Ben Robin­son, in sei­nem Blog­bei­trag Fin­­Tech-Star­t­ups und der “Halo-Effekt” Von Ralf Keu­per Momen­tan, wo es für die Ban­ken von…