Von Ralf Keuper
In der Fintech-Szene herrscht große Zuversicht, mit Embedded Finance an die “guten alten Zeiten”[1]d.h. die Zeit vor dem Platzen der Fintech-Blase, als das Geld der Investoren noch locker saß und die Konjunktur auf Hochtouren lief anknüpfen zu können. Eine weitere, neue Story oder doch nur neuer Wein in alten Schläuchen?
Auch der Bankenverband ist davon überzeugt, dass Embedded Finance keine Modeerscheinung ist. “Kunden erwarten mehr und mehr eine Customer Experience, die integriert, simpel und schnell ist und die ihnen personalisierte Lösungen direkt anbietet. Erfolgreiche Unternehmen verschiedenster Branchen werden genau nach den Banking-Partnern suchen, mit deren Hilfe sie Finanzprodukte nahtlos in ihre Prozesse integrieren können[2]Embedded Finance – echter Trend oder heiße Luft?”.
Die verschiedenen Arten von Embedded Finance[3]Pros and Cons of Embedded Lending:
- Point-of-Service (POS)-Kreditvergabe – wird für größere Anschaffungen verwendet. Die POS-Kreditvergabe ermöglicht den Kunden den Zugang zu einem größeren Kreditrahmen. Hinweis. In der Regel wird dabei auch die Kreditwü…
References
References ↑1 d.h. die Zeit vor dem Platzen der Fintech-Blase, als das Geld der Investoren noch locker saß und die Konjunktur auf Hochtouren lief ↑2 Embedded Finance – echter Trend oder heiße Luft? ↑3 Pros and Cons of Embedded Lending