Die BaFin hat einen Son­der­be­auf­trag­ten in die Neo­bank fla­tex­DE­Gi­ro ent­sandt. Die­ser soll die Umset­zung der Vor­ga­ben über­wa­chen. “Hin­ter­grund ist, dass das Unter­neh­men gegen die Anfor­de­run­gen an eine ord­nungs­ge­mä­ße Geschäfts­or­ga­ni­sa­ti­on ver­sto­ßen hat, wie sie unter ande­rem im Kre­dit­we­sen­ge­setz (KWG) und im Geld­wä­sche­ge­setz fest­ge­legt sind. Die fla­tex­DE­GI­RO Bank AG muss nun ins­be­son­de­re schwer­wie­gen­de Män­gel im inter­nen Kon­troll­sys­tem, im auf­sicht­li­chen Mel­de­we­sen und in der Geld­wä­sche­prä­ven­ti­on besei­ti­gen”^[1]fla­tex­DE­GI­RO Bank AG und fla­tex­DE­GI­RO AG Finanz­hol­ding­grup­pe: BaFin ord­net auf­sicht­li­che Maß­nah­men an.

Zuvor hat­te “die BaFin gegen­über der fla­tex­DE­GI­RO Bank AG mit rechts­kräf­ti­gem Bescheid vom 7. Febru­ar 2023 ein Buß­geld in Höhe von 1.050.000 Euro fest­ge­setzt, weil das Insti­tut gegen bank­auf­sichts­recht­li­che Bestim­mun­gen ver­sto­ßen hat”. 

Die (neue) har­te Hand der BaFin beka­men zuvor Sola­ris und N26 zu spü­ren^[2]Fintechs N26 und Sola­ris­bank haben Pro­ble­me mit der Finanz­auf­sicht.

Im Dezem­ber letz­ten Jah­res teil­te fla­tex­DE­GI­RO mit, dass die BaFin das Unter­neh­men einer Son­der­prü­fung unter­zo­gen und dabei Män­gel in der Orga­ni­sa­ti­on und der Unter­neh­mens­füh­rung fest­ge­stellt habe^[3]Bafin-Son­der­prü­fung: Online-Bro­ker Fla­tex­de­gi­ro kappt Pro­gno­se und erwei­tert Vor­stand, Aktie stürzt ab^[4]fla­tex­de­grio: Zwei­fel an der Per­for­mance. Das Unter­neh­men ließ sei­ner­zeit wis­sen, “ver­schie­de­ne Maß­nah­men ein­ge­lei­tet zu haben, um die auf­sichts­recht­li­chen Anfor­de­run­gen inner­halb eines vor­ge­ge­be­nen Zeit­rah­mens zu erfül­len”. .…