Von Ralf Keuper

Sofern dem­nächst Mil­li­ar­den von Gerä­ten über das Inter­net der Din­ge mit­ein­an­der kom­mu­ni­zie­ren und Geld ver­sen­den, steigt der Bedarf an Ver­fah­ren und Insti­tu­tio­nen, die für den siche­ren Daten­ver­kehr und das Clea­ring sor­gen. Eine Auf­ga­be, die von einer Bank of Things über­nom­men wer­den könn­te, so der Bei­trag The “Bank of Things”: The Appli­ca­ti­on of IoT in the Finan­cial Sec­tor.

Für klas­si­sche Ban­ken und Finanz­dienst­leis­ter bestün­den hier gro­ße Chancen:

In the FSI the “bank of things” (which makes the very apt acro­nym “BoT”) is the mate­ri­al infra­struc­tu­re that faci­li­ta­tes the bil­li­ons of data trans­fers that take place every day. It enables insu­rance com­pa­nies to coll­ect and share data with cus­to­mers about their insu­red goods in real time, allows con­su­mers to make instant cont­act­less pay­ments and pro­vi­des the frame­work for retail banks to coll­ect infor­ma­ti­on on each cus­to­mer that enters one of their locations.

Die größ­te Her­aus­for­de­rung besteht dar­in, die Daten und digi­ta­len Iden­ti­tä­ten der Nut­zer und Gerä­te vor Hacker­an­grif­fen zu schützen.

You can’t use the old way of detec­ting signa­tures of attacks or loo­king for vul­nerabi­li­ties. You have to be smar­ter and use the next gene­ra­ti­on defen­se methods based on sophisti­ca­ted machi­ne lear­ning, beha­viou­ral ana…