Von Ralf Keuper Die Aus­füh­rung (mobi­ler) Zah­lun­gen bringt für die Zah­lungs­dienst­leis­ter wie für die Kun­den eini­ge (Betrugs-)Risiken mit sich. Für Alas­ta­ir John­son ein Argu­ment mehr dafür, dass Pay­ments und Digi­ta­le Iden­ti­tä­ten zusam­men wach­sen müs­sen (Vgl. dazu: 5 Reasons Why Pay­ments And ID Need To Mer­ge). John­son ver­weist u.a. auf die Koope­ra­ti­on zwi­schen Mas­ter­card und Micro­soft. Ziel der Koope­ra­ti­on ist es, den Nut­zern die Kon­trol­le über ihre digi­ta­le Iden­ti­tät zu geben (Vgl. dazu: Mas­ter­card und Micro­soft pla­nen gemein­sa­me Digi­tal Iden­ti­ty – Lösung). Über kurz oder lang, so John­son, sei das aktu­el­le Zah­lungs­sys­tem den Anfor­de­run­gen der Kun­den, der Regu­lie­rung und wie über­haupt des Mark­tes nicht mehr gewach­sen. Die Lösung sei­en dezen­tra­le Iden­ti­ty Pro­vi­der. Idea­ler­wei­se über­nimmt der Pro­vi­der die Über­wa­chung der Com­pli­ance-Bestim­mun­gen der ver­schie­de­nen Län­der und Regio­nen. Dar­über hin­aus ver­fügt er über die nöti­ge Ska­lie­rung. Damit wer­den non-Banks stär­ker als bis­her in die Lage ver­setzt, Bank­dienst­leis­tun­gen im gro­ßen Stil anzu­bie­ten. Als Bei­spiel für eine mehr oder weni­ger gelun­ge­ne Umset­zung der Ver­schmel­zung von Digi­ta­len Iden­ti­tä­ten und Pay­ments nennt John­son Ali­pay und WeChat (Vgl. dazu: Insi­de China’s Effort To Mar­ry Digi­tal ID With Mobi­le Pay­ments). Das WeChat-Pro­fil soll in Chi­na dem­nächst den Per­so­nal­aus­weis erset­zen (Vgl. dazu: Wechat-Pro­fil statt Per­so­nal­aus­weis). Für Pay­ment Pro­vi­der bie­te sich durch die Inte­gra­ti­on der Digi­ta­len Iden­ti­tä­ten in ihre Sys­te­me die ein­ma­li­ge Chan­ce, sich als zen­tra­le Anlauf­stel­le, als Ein­stiegs­punkt der Kun­den für die Durch­füh­rung digi­ta­ler Trans­ak­tio­nen zu eta­blie­ren, wie beim Ein­che­cken im Hotel. Einen ande­ren, dezen­tra­le­ren Ansatz als Mastercard/​Microsoft und Alipay/​WeChat ver­fol­gen Bar­clay­card und Ever­nym (Vgl. dazu: Bar­clay­card und Ever­nym arbei­ten gemein­sam an selbst­ver­wal­te­ten digi­ta­len Iden­ti­tä­ten). Mit der Ver­schmel­zung Digi­ta­ler Iden­ti­tä­ten und Pay­ments wird die Ent­wick­lung m.E. nicht auf­hö­ren. Erst wenn es gelingt, Digi­ta­le Iden­ti­tä­ten, Pay­ments, E‑Signaturen und Doku­men­ten­man­ge­ment zusam­men zu brin­gen, kön­nen die Digi­ta­len Iden­ti­tä­ten die Wir­kung erzie­len, die ihnen zuge­schrie­ben wird. Cross­post von Iden­ti­ty Economy