Von Ralf Keuper

Zusam­men mit sechs wei­te­ren pri­va­ten Orga­ni­sa­tio­nen haben Ali­baba und Ten­cent, wie Ven­tur­ebeat ges­tern berich­te­te, von der chi­ne­si­schen Noten­bank die offi­zi­el­le Erlaub­nis erhal­ten, die Lan­cie­rung ihrer Cre­dit Scoring – Ser­vices in den kom­men­den sechs Mona­ten in Angriff zu nehmen.

Ali­baba, bzw. deren Finanz­arm Ant Finan­cials hat bereits vor Mona­ten die Ent­wick­lung des Cre­dit Scoring – Sys­tems Sesa­me bekannt gege­ben. Kur­ze Zeit spä­ter ließ Ten­cent ver­lau­ten, gleich­falls an einem Cre­dit-Scoring-Sys­tem zu arbeiten.

Ali­baba kann sich dabei auf die Daten sei­ner eige­nen E‑Com­mer­ce-Platt­form sowie die von Ali­pay stütz­ten. Allein Ali­pay zählt mitt­ler­wei­le mehr als 300 Mil­lio­nen Nut­zer. Ali­baba ver­gibt bereits klei­ne Dar­le­hen an sei­ne Händ­ler und kann sich einer ent­spre­chen­de Kre­di­t­his­to­rie bedienen.

Ten­cent dage­gen wirbt damit, über sei­ne sozia­len Netz­wer­ke, wie z.B. WeChat, Zugang zu einer Fül­le von Daten zu haben, an die kein ande­rer Anbie­ter her­an kommt. Vor eini­gen Tagen eröff­ne­te Ten­cent die ers­te pri­va­te Online-Bank Chi­nas, Webank.

Laut Tech­Node dürf­te Ali­baba dem­nächst mit sei­ner MYbank folgen.

Damit erwächst den eta­blier­ten Anbie­tern wie Fico aber auch Fin­Tech-Start­ups wie Kre­di­te­ch, Affirm und Big Data Scoring, wenn­gleich letz­te­re ihren Fokus auf die sog. Unban­ked legen, eine ernst zu neh­men­de Kon­kur­renz. Wenn man dann noch bedenkt, dass Apple, Ama­zon, face­book, Goog­le, Bai­du und ande­re über ähn­li­che Vor­aus­set­zun­gen wie Ali­baba und Ten­cent ver­fü­gen, könn­ten dem Bei­spiel in naher Zukunft wei­te­re folgen.

Wei­te­re Informationen:

Pri­va­te Firms Given Six Months to Rea­dy Cre­dit Data Businesses

Ali­baba und Ten­cent ent­wi­ckeln Con­su­mer Cre­dit Rating Services

Ant Finan­cial Sub­si­dia­ry Starts Offe­ring Indi­vi­du­al Cre­dit Scores

Ali­baba Firm Riles Gov’t with Pro­mo­ti­ons for Cre­dit Score Service