Von Ralf Keuper

Die sog. Pay­day len­der konn­ten in den ver­gan­ge­nen Jah­ren, vor­nehm­lich in Groß­bri­tan­ni­en und den USA, hohe Markt­an­tei­le im Kre­dit­ge­schäft gewin­nen. Das gilt in beson­de­rer Wei­se für Won­ga. Das bri­ti­sche Unter­neh­men steht seit eini­ger Zeit wegen sei­ner Kon­di­ti­ons­ge­stal­tung in der Kri­tik. Hin­zu kom­men Fra­gen, ob das Geschäfts­mo­dell der Pay­day-Len­der zum Woh­le der Volks­wirt­schaft bei­trägt, oder einer Fehl­al­lo­ka­ti­on der Kre­di­te Vor­schub leistet.

Es hat den Anschein, als hät­te das Geschäfts­mo­dell der Pay­day Len­der die Rei­fe­pha­se über­schrit­ten. Dafür spricht die Tat­sa­che, dass Won­ga im ver­gan­ge­nen Jahr einen Ver­lust von 37,3 Mil­lio­nen Pfund ein­ge­fah­ren hat. Exper­ten rech­nen damit, dass auf dem Markt für Pay­day Len­der auf Dau­er nur Platz für drei bis vier Anbie­ter ist. Neben sin­ken­der Nach­fra­ge und stei­gen­den Kre­dit­aus­fäl­len drü­cken bei Won­ga auch die operativen/​administrativen und Kos­ten aus Rechts­strei­tig­kei­ten auf die Erträge.

Wer den Scha­den hat, braucht bekannt­lich für den Spott nicht zu sor­gen. Der Guar­di­an greift Won­gas aktu­el­le Situa­ti­on in dem Bei­trag Won­ga: does the loss-making pay­day len­der need a loan? auf.

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